swap คืออะไร

หากเปรียบเทียบการเสียค่าธรรมเนียม และดอกเบี้ยของตลาด Forex กับการทำธุรกรรมการเงินในธนาคาร ก็จะสามารถเปรียบเทียบได้ว่า ค่าธรรมเนียมในการฝาก – ถอนของธนาคาร ก็คือ ค่า Spread ในตลาด Forex และดอกเบี้ยของธนาคารก็คือ ค่า Swap ในตลาด Forex นั่นเอง โดยส่วนใหญ่นักเทรด Forex เป็นอาชีพ จะนึกถึงแต่ค่าธรรมเนียมที่มาในรูปแบบของค่า Spread แต่จะไม่ค่อยรู้จักกับอัตราดอกเบี้ย ที่มาในรูปแบบของค่า Swap ว่า swap คืออะไร

โดยเฉพาะนักเทรดที่ยังไม่เคยถือออเดอร์ข้ามคืน ก็อาจจะยังไม่ทราบว่า ค่า Swap เป็นค่าอะไร และจะเกิดขึ้นเมื่อใด แต่สำหรับนักเทรดที่เคยถือออเดอร์ข้ามคืนมาแล้ว ก็อาจจะรู้จักกับค่า Swap มาบ้าง แต่อาจจะยังไม่เข้าใจว่า ทำไมค่า Swap นั้น ยิ่งซื้อ – ขาย Lot จำนวนมาก แล้วทิ้งไว้ข้ามคืน ก็จะยิ่งเสียค่า Swap จำนวนมาก วันนี้เราจึงจะมาอธิบายกันในเรื่องค่า Swap ดังนี้

swap คืออะไร

swap คืออะไร ? ทำไมเกิดในชั่วข้ามคืน

ความหมายของ swap คืออะไร ก็คือ Swap (“สะ-วอป”) หมายถึง ดอกเบี้ยข้ามคืน ที่นักเทรดจะได้รับ หรืออาจจะต้องจ่ายไป หากได้ทำการถือออเดอร์ไว้ข้ามคืน หากสังเกตว่าค่า Swap แสดงค่าเป็นบวก หมายความว่า เราจะได้รับดอกเบี้ย แต่ถ้าหากสังเกตว่าค่า Swap แสดงค่าเป็นลบ นั่นหมายความว่า เราจะต้องจ่ายดอกเบี้ย ซึ่งในแต่ละออเดอร์จะมีการคิดค่า Swap นี้ ก็ต่อเมื่อนักเทรดได้ทำการถือออเดอร์ข้ามคืน 

โดยสิ่งที่สำคัญและควรรู้ นั่นคือ นักเทรดควรหลีกเลี่ยงการถือออเดอร์ Sell ทิ้งไว้ในคืนวันพุธ เนื่องจากจะมีการยกเอาค่า Swap ของวันเสาร์ – อาทิตย์ (+วันนักขัตฤกษ์ ) มาคิดรวมในวันนี้ 

โดยค่า Swap นั้น เกิดขึ้นจากการที่นักเทรดทำการเปิดออเดอร์เกิน 24 ช.ม. (ข้ามคืน) ซึ่งจะต้องยึดเวลาเริ่มต้นที่  5 PM  ของเมืองหลวง New York เป็นหลัก หากเปรียบเทียบเป็นเวลาประเทศไทย ก็คือ เริ่มช่วงตี 4 แต่ละโบรกเกอร์ (Broker) จะเริ่มเปิดตลาดเป็นเวลาเดียวกันกับที่ตลาด Forex ทั่วโลกเปิด คือ เวลา 04.00 น. ตรงกับวันจันทร์ และปิด เวลา 04.00 น. เช้าวันเสาร์  ตามเวลาประเทศไทย 

swap long short

ข้อดีของ swap คืออะไร

ค่า swap นี้ มีทั้งด้านที่ดีและด้านที่ไม่ดี เราจึงอยากจะอธิบายในด้านที่ดีก่อนว่า ข้อดีของ swap คืออะไร มีอะไรบ้าง ที่น่าสนใจและเป็นประโยชน์ สามารถนำไปใช้ในการซื้อ – ขาย หรือเทรด Forex ได้บ้าง ดังนี้

1. หากเราถือออเดอร์ข้ามคืนแล้ว มีค่า Swap เป็นบวก ถือว่าเป็นข่าวดี ที่เราจะสามารถสร้างกำไรได้จากการคิดอัตราดอกเบี้ยนั้น

2. หากเปรียบเทียบกับการฝากเงินในธนาคาร เราก็สามารถนำดอกเบี้ยมาทำกำไรได้ ในขณะที่เปิดออเดอร์ Buy ซึ่งจะได้รับเงินทั้งดอกเบี้ย และเงินต้น

3. การเทรดแบบ Hedging หรือ Carry Trade โดยเน้นคู่สกุลเงิน ที่มีอัตราดอกเบี้ยต่างกันสูง

ข้อเสียของ swap คืออะไร

เรียนรู้ในด้านที่ดีของค่า swap กันไปแล้ว ต่อไปเป็นอีกด้านกันบ้าง คือด้านที่ไม่ดี เราจะมาอธิบายให้ฟังกันว่า ข้อเสียของ swap คืออะไร มีอะไรบ้าง เราควรระมัดระวังอย่างไร ไม่ให้เกิดขึ้นกับการซื้อ – ขาย หรือเทรด Forex ของเรา ดังนี้

1. หากมีค่า Swap เป็นลบ เมื่อถือออเดอร์ข้ามคืน นักเทรดจะต้องเสียเงินจ่ายดอกเบี้ยทุกครั้ง

2. ในการคิดค่า Swap ส่วนใหญ่ หากมีค่าเป็นบวก ก็จะได้รับดอกเบี้ยน้อย และในทางกลับกัน หากมีค่าเป็นลบ ก็จะต้องจ่ายดอกเบี้ยในอัตราที่สูง

3. บางโบรกเกอร์ การคำนวณค่า Swap ไม่ชัดเจนแน่นอน       

ตารางค่า swap

สูตรคำนวณค่า Swap

Swap =

(มูลค่า 1 pip * อัตราค่า Swap * จำนวนคืน) /10

ตัวอย่าง การคำนวณค่า Swap Forex เมื่อเปิดออเดอร์ EUR/USD 1 Lot ด้วยบัญชีเงิน EURO จำนวน 1 คืน โดยสามารถคำนวณได้ ดังนี้

                1 Lot เท่ากับ 100,000

                1 Pip เท่ากับ $10

                Swap Rate หรือ อัตราค่า Swap เท่ากับ 0.54

จากสูตรคำนวณค่า Swap

                       Swap = (มูลค่า 1 pip * อัตราค่า Swap * จำนวนคืน) /10

                       Swap = (10 * 0.54 * 1) /10

ดังนั้น

ค่า SWAP ที่คำนวณได้ เท่ากับ 0.54

สรุปการดูค่า Swap จากโปรแกรม MT4

ในเรื่องของ swap คือ อะไร การหาค่า Swap นั้น สามารถดูได้จากโปรแกรม MT4 และเครื่องมือที่แต่ละโบรกเกอร์ (Broker) ได้มีไว้ให้ เพื่ออำนวยความสะดวกให้กับนักเทรด จึงทำให้นักเทรดมือใหม่นั้น ไม่ต้องกังวลใจในเรื่องการคำนวณค่า Swap อีกต่อไป ซึ่งการดูค่า Swap ในโปรแกรม MT4 สามารถทำได้ตามขั้นตอน ดังต่อไปนี้

  1. ไปที่โปรแกรม MT 4 
  2. จากนั้นเลือกเมนู View
  3. เลือก Market Watch
  4. คลิกขวาที่คู่สกุลเงินที่เราต้องการจะดู
  5. เลือก Symbols
  6.  คลิกที่ Properties ก็จะปรากฏค่า Swap ให้เห็น

*** ซึ่งในโปรแกรม MT4 นี้ จะมีทั้งค่า Swap ออเดอร์ Buy กับ ค่า Swap ของออเดอร์ Sell จะมีหน่วยเป็น pip